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Durante la creazione di un piano finanziario, il tuo budget è la chiave del successo. Ti consente di assumere il controllo del tuo futuro finanziario ed essere sicuro delle tue spese e investimenti.
Tuttavia, un altro fattore chiave per gestire con successo i tuoi progressi finanziari è monitorare il patrimonio netto. Tenendo traccia del tuo patrimonio netto, puoi misurare i tuoi progressi finanziari per determinare il debito corrente e lo stato dell'investimento.
Preparare una dichiarazione del patrimonio netto non riguarda solo il monitoraggio delle finanze, ma ha più di un utilizzo. Ad esempio, può aiutarti con la richiesta di prestito, rimanere concentrato e motivato per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari e, naturalmente, sapere quando sei pronto per andare in pensione.
Il tuo piano di patrimonio netto è costituito da attività e passività. Per le attività, si consiglia di includere denaro contante e attività che si apprezzeranno nel tempo come la proprietà immobiliare. Assicurati di evitare di aggiungere beni che si deprezzano come camion o auto, ecc.
Quando si tratta di passività, includi tutto, dal prestito studentesco al debito della carta di credito nella scheda passività.
Strumenti per monitorare il patrimonio netto nel 2019
Un buon numero di persone utilizza il foglio di calcolo Excel per tenere traccia del proprio patrimonio netto creando una colonna di responsabilità e beni. Sebbene funzioni, non è il modo più efficiente per monitorare il patrimonio netto.
Ci sono un buon numero di strumenti di monitoraggio finanziario che non solo consentono di tenere traccia del patrimonio netto, ma anche di gestire il budget, gli investimenti e altro ancora.
In questo articolo, diamo uno sguardo al miglior software per monitorare il patrimonio netto per rendere il processo di gestione delle finanze personali semplice ed efficiente.
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Quale software dovrei usare per monitorare il patrimonio netto?
1Capitale personale
- Prezzo - Strumenti gratuiti
Con oltre $ 8 miliardi di asset in gestione e oltre 1,9 milioni di utenti, Personal Capital è una destinazione unica per tenere sotto controllo le tue finanze e gestirle.
Personal Capital offre all'utente una dashboard di gestione finanziaria gratuita che tiene traccia dei tuoi investimenti e aggiorna periodicamente automaticamente il tuo patrimonio netto. Puoi anche scaricare l'app sul tuo dispositivo Android e iOS per un accesso più facile.
Personal Capital ha due piani in offerta. Il piano gratuito è per tutti coloro che desiderano monitorare il proprio patrimonio netto e funge da aggregatore di investimenti. Se desideri che Personal Capital gestisca le tue finanze e i tuoi investimenti, puoi optare per il piano premium.
La dashboard ti dà accesso a tutti i tuoi account collegati in un unico posto e ottiene una visualizzazione in tempo reale per gestire l'intera vita finanziaria.
La funzione di analisi delle commissioni può salvarti dalle commissioni nascoste dei fondi comuni di investimento per risparmiare denaro. Puoi confrontare l'allocazione del tuo portafoglio con la posizione di destinazione ideale utilizzando lo strumento Controllo investimenti.
Ultimo ma non meno importante, il Retirement Planner semplifica la creazione, la gestione e la previsione del tuo pensionamento da un unico posto.
Prova il capitale personale
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YNAB
- Prezzo - Prova gratuita / $ 6,99 al mese (addebitato annualmente)
YNAB (You Need a Budget) è un software di gestione finanziaria per monitorare le tue spese e la gestione del budget. Tuttavia, puoi anche usarlo per monitorare il tuo patrimonio netto.
YNAB è un servizio premium che costa $ 6,99 al mese e viene addebitato annualmente. Tuttavia, è disponibile una prova gratuita di 34 giorni che ti darà abbastanza tempo per valutare e valutare il software per capire le esigenze e l'utilizzo.
L'app offre strumenti per il monitoraggio delle entrate, delle spese e anche supporto didattico per affrontare i problemi che causano la cattiva gestione finanziaria.
Puoi utilizzare la dashboard basata sul Web di YNAB o scaricare l'app su un dispositivo Android o iOS per accedere agli account YNAB.
YNAB non è sofisticato come il capitale personale o addirittura la zecca, ma per quel che vale, fa il lavoro e bene.
Le caratteristiche degne di nota offerte da YNAB includono budget, monitoraggio degli investimenti, gestione delle fatture, riconciliazione delle transazioni, supporto dei formati di file QFX e QIF e sincronizzazione online tra i tuoi dispositivi.
Puoi collegare tutti i tuoi conti bancari a YNAB per mantenere le cose aggiornate. Puoi accedere a tutte le informazioni relative ai tuoi account da qualsiasi luogo e anche condividere i piani finanziari con il tuo partner senza problemi.
YNAB non ha molte funzionalità. Poi di nuovo non cerca di essere il tuttofare ma il padrone di uno.
Prova YNAB
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menta
- Prezzo - Gratuito
La menta è tra le popolari app per il monitoraggio del patrimonio netto. Tuttavia, è una suite di gestione finanziaria completa che è alla pari con Capital Control.
Mint è gratuito ed è possibile accedervi dal sito Web su un desktop o tramite app mobili per Android e iOS. Mint mostra annunci pubblicitari relativi alla finanza e alle carte di credito per mantenere il servizio gratuito.
Questo programma di finanza personale ti consente di aggiungere rapidamente nuovi conti che vanno dalla carta di credito al bancario e al prestito e l'app scarica tutti i dati finanziari in pochissimo tempo.
Mint si aggiorna automaticamente e mostra i dati in tempo reale sulla dashboard. L'interfaccia utente è semplice e facile da usare con graziosi grafici che conferiscono un aspetto moderno.
Mint è dotato di strumenti per creare budget, definire obiettivi e, naturalmente, aggregare conti finanziari.
Mint brilla davvero quando si tratta di monitorare le spese e creare un budget. Il software classifica automaticamente la transazione in categorie predefinite. Mentre funziona, il software impiega del tempo per imparare dai tuoi tipi di transazione e inserirli nelle sezioni corrette.
È inoltre possibile utilizzare il software per tenere traccia degli obiettivi di investimento, liquidazione del debito e risparmio. La funzione di monitoraggio del punteggio della carta di credito offre un'anteprima del tuo punteggio di credito insieme alla cronologia dei pagamenti e ai conti di credito.
Mint è un eccellente strumento di finanza personale con funzionalità essenziali per monitorare il patrimonio netto e gestire le finanze offerte.
Prova Mint - Strumento di finanza personale
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Ogni dollaro
- Prezzo - Versione gratuita / Plus $ 99 all'anno
Every Dollar è uno dei software ben noti nello spazio della finanza personale. È un'app freemium, il che significa che mentre puoi usarla gratuitamente, alcune funzionalità richiedono un account premium.
La principale differenza tra la versione gratuita e quella plus di Every Dollar è che nella versione gratuita è necessario aggiungere la transazione manualmente mentre la versione premium automatizza lo stesso processo.
Oltre a monitorare il patrimonio netto, Every Dollar enfatizza il budget per aiutarti con il tuo piano di spesa e tenere traccia delle tue spese fino all'ultimo dollaro.
È facile da usare e offre una dashboard dettagliata con tutte le opzioni rese facilmente accessibili agli utenti.
Per iniziare a utilizzare Every Dollar devi registrarti per un account gratuito. Ha circa otto diverse categorie di spesa e un'opzione per crearne una tua. Per ogni categoria, puoi aggiungere dettagli, prendere appunti, monitorare la transazione e aggiungerla ai preferiti nel caso in cui prevedi di usarla regolarmente.
C'è una funzione del conto Fondi che non è altro che i tuoi conti di risparmio che puoi impostare sul software.
Il rovescio della medaglia, il software sembra costoso a $ 99 all'anno sapendo che Mint è completamente gratuito e offre molte più funzionalità. Tuttavia, Every Dollar, proprio come YNAB, eccelle per le funzionalità che offre senza ingombrare la dashboard con troppe opzioni.
Prova ogni dollaro
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Accelera
- Prezzo - A partire da $ 34,99 all'anno.
Se desideri qualcosa di più sofisticato e un'app per la gestione delle finanze personali che ti consenta di gestire le tue spese, tenere traccia delle bollette e degli investimenti, Quicken offre gli strumenti che soddisfano le esigenze del principiante per gli utenti avanzati.
Puoi collegare tutti i tuoi conti bancari, carta di credito, beni, piani pensionistici, responsabilità e investimenti al software.
Quicken è disponibile per utenti Windows e Mac, il che significa che è un software offline. Il software copre le caratteristiche essenziali di uno strumento di gestione finanziaria, comprese le funzionalità di budgeting, pagamento delle bollette e monitoraggio degli investimenti.
L'ultima versione di Quicken viene fornita con una funzione di avviso di fatturazione che notifica eventuali scadenze in sospeso ed effettua anche un pagamento.
La dashboard fornisce una rapida anteprima del tuo stato finanziario. Puoi vedere cosa sta arrivando e cosa sta uscendo. Controlla il saldo e ricevi avvisi sullo stesso.
Altre funzionalità di Quicken includono la possibilità di rivedere il tuo portafoglio, monitorare le prestazioni, creare un budget, gestire le spese e gestire la tua proprietà.
Quicken a differenza di altri strumenti di finanza personale offre più piani a partire da $ 34 e arriva fino a $ 90 per tutte le funzionalità in modo da non dover pagare per la funzione che non usi.
Quicken potrebbe non sembrare attraente per un utente medio alla ricerca di un software di finanza personale, ma per qualcuno che necessita di strumenti per sistemare le proprie complesse routine finanziarie apprezzerà la profondità e le funzionalità che ha da offrire.
Prova Quicken
Conclusione
La vita è sempre bella quando le tue spese sono sotto il tuo controllo. E questi migliori software per monitorare il patrimonio netto ti aiutano a gestire senza sforzo le tue finanze e tutte le altre spese varie in un unico posto.
Per dirla in termini semplici, il tuo patrimonio netto = attività - passività. Il patrimonio netto è destinato a cambiare nel tempo, ma il monitoraggio del patrimonio netto ti consente di monitorare la tua salute finanziaria e mantenerla sana.
Il nostro software consigliato per monitorare il patrimonio netto include un software multiuso che ti consente di monitorare il tuo stato di monitoraggio in modo da smettere di vivere stipendio per stipendio e risparmiare più soldi mentre ripaghi il tuo debito.
Usi qualcuno di questi software per monitorare il tuo patrimonio netto? Facci sapere nei commenti il software di finanza personale che ti ha aiutato a tenere sotto controllo le tue finanze.
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